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日前，“麥當勞紀念幣遭瘋搶”上了話題熱搜榜，星巴克辟謠稱不接受加密貨幣付款的消息也引發媒體熱議。“比特幣”“數字貨幣”等詞似乎隨時能成為焦點。數字貨幣熱的背后有哪些機遇和風險?進入熊市，數字貨幣還有投資價值嗎?

數字貨幣充滿兩面性

目前，數字貨幣還沒有統一的定義。行業內默認的數字貨幣是基于區塊鏈技術的可交易、流通、收藏的貨幣形式，是貨幣的數字化。代表性的數字貨幣有比特幣、以太坊、萊特幣等。亙誠投資總經理對記者稱，“數字貨幣不過是一串數字而已。”

自中本聰發明比特幣以來，數字貨幣迅速發展。據統計，2015年歐洲數字貨幣交易量超過10億歐元，總量不大但來勢兇猛。英國首席經濟學家安迪·霍爾丹表示，改用數字貨幣將是“偉大的技術進步”。挪威最大的銀行DNB早已取消了現金柜臺服務。該銀行呼吁，政府應該徹底停止使用紙幣。

數據顯示，現金支付的社會成本是電子貨幣支付社會成本的兩倍。數字貨幣不僅能節省發行、流通帶來的成本，還能提高交易投資效率，提升經濟交易的便利性和透明度。

但目前也有禁止數字貨幣的規定。電子前哨基金會曾接受過一段時間的比特幣捐贈但隨后宣布停止這樣做，因為他們認為比特幣這樣的貨幣系統在歷史上沒有先例，其法律前景充滿不確定性。今年3月，全球知名數字貨幣交易平臺Bittrex發出公告，宣布下架82種數字貨幣，同時停止這些幣種的錢包業務。

數字貨幣面臨的主要威脅在于如何安全地保管。日本最大的比特幣交易平臺還出現過因為遭受黑客攻擊，當時價值4.8億美元的比特幣不翼而飛。這一事件也動搖了外界對比特幣的信心。

酷鏈財經創始人吳豐恒在幣圈摸爬滾打了五年，從最初的看不懂、看不起數字貨幣，到心動不敢買，再到如今真金白銀投資階段，他一直比較關注國外的區塊鏈項目和技術，認可早期極客們倡導的去中心化理念，支持通證經濟。

暴富心理敗壞幣圈風氣

如果把數字貨幣看作一場游戲，各路玩家角色不一，有項目方、交易所、挖礦者以及無數的投資人。大家遵循某種共識機制，在游戲生態內“各司其職”。

吳文道2013年開始接觸數字貨幣。最初，他很困惑，“數字貨幣就是一堆數字，能值什么錢”。但是，大家都在炒幣，幾塊錢能一下子漲到幾千塊。看見能掙錢，他就抱著好奇與投機心理參與進去。

5年來，一茬又一茬的韭菜被幣圈收割，吳文道則是幸存者。從最開始賣玉米換取比特幣到現在投資Token經濟(通證經濟)項目的他，成了朋友眼中懂區塊鏈的行家。他在接受科技日報記者采訪時稱，相比較傳統貨幣的交易，數字貨幣在跨境轉賬中更加便捷、高效，且低成本。

不過，吳文道直言：社會上普遍存在著一夜暴富的心理。投機者瘋狂炒幣，打著數字貨幣的幌子招搖過市，圈錢跑路污染行業風氣。沒有可見的實物，加之“詐騙”罪名難以洗清，數字貨幣讓很多人敬而遠之。

魏磊畢業于北京大學信息安全系，2016年創辦了首溯科技，旨在為泛農業領域搭建新型追溯平臺。他接受采訪時向記者解釋，區塊鏈圈的核心是“一體兩翼”：一體是指共識算法，左翼是分布式存儲，而右翼是“Token”，或者說是“幣”。

“Token是串聯各路玩家的機制，沒有幣的區塊鏈不是真正的區塊鏈。少了右翅也能飛，但很難。”雖然魏磊意識到數字貨幣對區塊鏈企業的重要性，但目前他并沒有打算在首溯科技系統內發幣。他強調，區塊鏈只有落地才能實現其價值。相比較幣圈普遍用位于協議層的區塊鏈技術去炒作，他更愿意花時間打磨應用層，創造良好的生態系統。

監管介入有助凈化市場

“現在還不是入手的時機。”吳文道分析稱，數字貨幣正處于熊市階段，鑒于上一次熊市持續了4年之久，這一次恐怕還有一段時期。

魏磊也認為，數字貨幣的熊市會持續好幾年，“沒有內容，沒有消耗幣的經濟模型，沒有讓投資人持有幣的充分理由，炒幣這條路走不通了”。吳豐恒相信，危機和機遇永遠是雙胞胎。今年年初以來數字貨幣穩步下跌，比特幣、以太坊等主流幣跌了60%、70%，一些小幣種可能跌了90%甚至歸零了。

“數字貨幣無疑處在熊市中，如果熊市深入下去，大概率小幣種繼續下跌，資金進入比特幣、以太坊甚至USDT避險。”他補充道，之后會看到比特幣所占比例進一步增加。吳豐恒把這個階段比作三體人的“脫水”——等待漫長的不適宜生存的時間過去，然后迎來世界復蘇，浸泡，重啟文明。

“數字貨幣是可以做多和做空的投資品種，永遠存在兩種力量的博弈，也就永遠存在投資機會。”吳豐恒表示，當山寨歸零，可能也是難得一見的投資機會。另外，投資價值、投資機會與投資者眼界、掌握機會的能力相關。

吳豐恒直言，加密貨幣市場高風險、無監管，散戶往往是弱勢群體。“監管介入有助于凈化市場，當國內空氣幣、傳銷幣退出市場，才能迎來真正的創新，劣幣不再驅逐良幣。”

最后，他強調，“敬畏市場、控制貪欲”。