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海南銀行股權變更一事出現變局。日前，海南銀保監局公布了關于海南銀行股權變更的批復，稱中國鐵路投資有限公司（下稱“中國鐵投”）不符合《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規定條件，決定不予核準海南銀行股權變更的申請。

事實上，近年來金融機構股權變更被監管部門否決的情況并不多見。有分析稱，根據監管出具的理由，海南銀行此次股權轉讓被否或是受中國鐵投去年經營業績出現虧損的影響。數據顯示，截至去年末，中國鐵投凈利潤為-18.84元，是近3年來首現負利潤。

被否之后，12月16日，海馬汽車（000572.SZ）也發布了相關公告，稱近日公司獲悉，相關交易事項未獲得中國銀行保險監督管理委員會海南監管局核準。自公司控股子公司持有海南銀行股權以來，海南銀行資產、收入及股東回報率逐年穩步增長。上述交易事項未獲核準，不會對公司經營造成重大影響。

股權轉讓罕見被否

第一財經記者了解到，上述股權轉讓事項源于今年2月6日。當時海馬汽車發布了轉讓海南銀行部分股權的公告，稱為進一步聚焦汽車主業、優化資源配置，其控股子公司海馬財務擬向中國鐵投出售其持有的海南銀行7%股權。

此次股權轉讓價格為3.297億元，若交易順利完成，中國鐵投持股比例將由原來的12%增至19%，與海南省農墾投資控股集團有限公司（下稱“海南省農墾投資”）并列為第一大股東。

（圖片來源：海南銀行2020年年報）

如今，這一轉讓遭到了監管部門的否決。海南銀保監局12月5日開具的批復顯示，經審核，中國鐵投不符合《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》第十二條的規定條件，決定不予核準海南銀行股權變更的申請。但該批復并沒有明確指出中國鐵投不符合的具體原因。

從上述辦法的第十二條規定分析，要求境內非金融機構作為中資商業銀行法人機構發起人，應當滿足十項條件，主要包括具有較長的發展期和穩定的經營狀況；財務狀況良好，最近3個會計年度連續盈利；年終分配后，凈資產達到全部資產的30%（合并會計報表口徑）；權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50%（合并會計報表口徑），國務院規定的投資公司和控股公司除外，等等。

而根據中國鐵投的債券募集說明書，由于2020年鐵路運輸受疫情沖擊較大，該板塊收入及營業毛利率大幅下滑，加之財務費用增長較多，去年公司凈利潤由正轉負，出現凈虧損18.84億元，較2019年末同比大幅下滑115%左右。由此來看，中國鐵投并不符合“最近3個會計年度連續盈利”這一要求。

企查查顯示，中國鐵投成立于1982年，由中國國家鐵路集團有限公司100%控股，主要承擔國鐵集團授權范圍內的國有資本運作和資產管理、鐵路資產資源開發及金融保險服務等職能。

事實上，早在去年5月，中國鐵投就曾與海南銀行簽署了《戰略合作框架協議》，擬入股海南銀行并建立全方位戰略合作關系，雙方將在鐵路資本運作、客貨運電子支付服務、保險和供應鏈金融服務、租賃業務合作、理財及現金管理服務、直接融資服務、“走出去”金融服務等方面展開合作。

隨后在2020年6月，經海南銀保監局批準，上海華信國際集團將其持有的海南銀行3.6億股股權轉讓給了中國鐵投。轉讓后，中國鐵投持有海南銀行3.6億股股份，占總股本的12%，上海華信不再持有該行股份。自此，中國鐵投與海馬財務并列為該行第二大股東。

而隨著此次股權變更被否，中國鐵投晉升為海南銀行“第一大股東”被迫“擱淺”了。

另外，海馬汽車在此次申請被否后，也于12月16日發布了相關公告，稱近日公司獲悉，相關交易事項未獲得中國銀行保險監督管理委員會海南監管局核準。“自公司控股子公司持有海南銀行股權以來，海南銀行資產、收入及股東回報率逐年穩步增長。上述交易事項未獲核準，不會對公司經營造成重大影響。公司將持續關注、支持海南銀行發展。敬請廣大投資者注意投資風險。”

海南銀行股權頻現變動

除了此次股權轉讓外，今年9月，海南銀行也曾進行了一次重要的股權變更。

9月17日，銀保監會網站《關于海南銀行股份有限公司股權變更的批復》顯示，同意海南省農墾投資受讓海航國際旅游島開發建設（集團）有限公司持有海南銀行的2.7億股股份。

受讓后，海南省農墾投資將持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，一躍成為第一大股東，而海南省農墾投資的實際控制人為海南省國資委；與此同時，海航國際旅游島開發建設（集團）有限公司則不再持有海南銀行股份，這意味著，海航系退出了海南銀行前十大股東之列。

據海南銀行官網信息，海南銀行是海南唯一的省級法人商業銀行。該行注冊資本30億元人民幣，由海南鹿回頭旅業投資有限公司（海南省發展控股有限公司全資子公司）作為主發起人，交通銀行作為戰略投資者，12家股東共計出資40.8億元發起設立。

該行2020年年報顯示，截至2020年末，海南銀行的資產總額為730.85億元，較年初增長36.26%；一般性存款余額459.84億元，較年初增長45.47%；各項貸款余額314.57億元，較年初增長43.96%。

盈利能力方面，截至2020年末，海南銀行2020年全年營業收入為12.63億元，同比增長33.57%；凈利潤為3.85億元，同比增長79.63%。資產質量方面，截至去年末，不良貸款率為1.29%，低于全省平均水平，撥備覆蓋率283.67%。

值得注意的是，今年年初，海南銀行行長朱德鐳升任董事長，成為該行第二任董事長，但此后該行行長一直空缺。朱德鐳在今年6月召開的2020年度股東大會上曾提及海南銀行的上市計劃，稱將積極把握海南自貿港發展機遇，希望在增資擴股、上市融資等工作中得到各股東單位一如既往的支持。